💼 2025 종합소득세 신고 총정리! (신고 대상부터 절세 팁까지 완벽 정리)

📅 2025년 5월, 바로 종합소득세 신고의 달입니다!
프리랜서, 자영업자, 부업하는 직장인이라면 반드시 신고해야 하는데요.
헷갈리기 쉬운 항목을 아래에 한눈에 보기 좋게 정리해드릴게요.👇

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✅ 종합소득세란?

종합소득세란, 한 해 동안 개인이 벌어들인
모든 소득(근로·사업·이자·배당·연금·기타)을 합산해서
국가에 납부하는 개인 소득세예요.

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👥 누가 신고 대상일까?

다음 중 하나라도 해당하면 신고 대상입니다.

대상설명

✔️ 프리랜서·자영업자	3.3% 원천징수 받는 용역 소득자 포함
✔️ 직장인 + 부업 소득자	블로그·유튜브, 배달 부업 등
✔️ 임대소득 있는 사람	월세 받는 경우
✔️ 주식·가상자산 수익자	기타소득이 300만 원 초과한 경우
✔️ 1년간 금융소득 2천만 원 초과자	이자+배당 소득

 

💡 단, 근로소득만 있는 직장인은 연말정산으로 신고가 끝난 것이라 별도 신고 불필요

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📅 2025년 신고 기간

구분기간

종합소득세 신고	2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
납부 기한	2025년 6월 30일 (분납 가능)

 

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🧾 어떻게 신고해?

① 국세청 홈택스 (PC)

🔗 https://www.hometax.go.kr

• 로그인 → 신고/납부 → 종합소득세
• 신고 유형 선택 (기본, 간편, 장부기장 등)
• 소득 내역 입력 → 제출

② 손택스 앱 (모바일)

🔗 손택스 앱 (안드로이드)
https://play.google.com/store/apps/details?id=kr.go.nts.sontax
🔗 손택스 앱 (iOS)

https://apps.apple.com/kr/app/손택스/id1456435989

 

 

• 모바일에서도 간편하게 신고 가능
• 프리랜서나 소규모 사업자에게 유리

③ 세무사에 위임

소득이 많거나 복잡한 경우, 세무 전문가에게 의뢰하는 것도 좋은 방법입니다.

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❗ 자주 하는 실수

실수설명

1. 신고 누락	유튜브 수익, 플랫폼 정산 누락으로 가산세 부과
2. 사업자등록 없이 수익 발생	무등록 사업자로 분류되어 불이익 가능
3. 경비를 빼지 않음	증빙자료 준비 안 해 경비처리 불가
4. 소득 과소 신고	나중에 적발 시 가산세 + 추징금

 

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💡 절세 꿀팁 5가지

1. 경비 최대한 활용하기
   • 노트북, 교통비, 인터넷비 등 사업 관련 비용 증빙
2. 카드/현금영수증 꼭 사용
   • 현금 지출은 인정 안 됨!
3. 미리미리 신고
   • 마감 임박하면 시스템 폭주+서버 다운
4. 분할 납부 신청
   • 납부액이 부담된다면 최대 2개월 분할 가능
5. 세액공제 항목 체크

기부금, 의료비, 교육비 등은 공제 혜택 대상

 

📌 2025년 5월 31일까지 신고를 마쳐야 불이익 없이 처리됩니다.
소득이 있는 만큼, 정확하고 꼼꼼한 신고가 절세의 시작이에요!